FININT

FININT inteligencia financiera es la inteligencia derivada de los datos de transacciones financieras, registros bancarios, detección de sanciones, informes contra el lavado de dinero, flujos comerciales, archivos de propiedad beneficiaria y el análisis más amplio de cómo se mueven los fondos entre personas, entidades y jurisdicciones. La disciplina difiere de las INT de recopilación establecidas en que se basa principalmente en registros producidos por instituciones financieras del sector privado reguladas bajo compulsión legal Informes de actividades sospechosas presentados ante la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, Informes sobre Transacciones de Monedas, los flujos regulatorios equivalentes de la UE y el Reino Unido y el archivo de mensajería SWIFT en lugar de en el material de origen directamente recogido.

La arquitectura institucional de Estados Unidos tiene tres componentes. FinCEN, establecida en 1990 y ampliada sustancialmente después de 2001, es la unidad de inteligencia financiera (FIU) de los Estados Unidos; recibe archivos de la Ley de Secreto Bancario del sector financiero regulado, los analiza en busca de indicios de patrones de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y difunde inteligencia a las fuerzas del orden y otras agencias. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), en el Departamento del Tesoro, administra los programas de sanciones de los EE.

La expansión posterior a 2001 de FININT fue un cambio estructural. La Ley USA PATRIOT de octubre de 2001 amplió sustancialmente las obligaciones de notificación de las instituciones financieras; el Programa de Seguimiento de Finanzas Terroristas (TFTP), el programa estadounidense de lectura de mensajes interbancarios SWIFT, estuvo operativo desde 2001 y se reveló parcialmente en 2006; las acciones de ejecución posteriores a 2008 contra bancos por violaciones de sanciones (HSBC, BNP Paribas, Standard Chartered) señalaron la gravedad de la intención de aplicación de los Estados Unidos. El marco de la Ley Magnitsky, comenzando con la Ley específica de Rusia de 2012 y los designios específicos de Rusia en abril de 2013, extendió el uso de sancciones derivadas de FININNT a casos individuales de derechos humanos el expediente de asesinato de Khashoggi en este sitio documenta la aplicación del marco a actores estatales saudíes implicados en ese caso.

Adyacente a FININT en la práctica operativa es el trabajo más amplio de análisis de propiedad beneficiaria: quién controla realmente una estructura corporativa, un fideicomiso, una compra de bienes raíces, un vehículo offshore. Los Panama Papers (2016) y los Pandora Papers (2021) Fugas a gran escala de datos de empresas de servicios offshore analizados por el Consorcio Internacional de Periodistas Investigativos produjeron, en el lado de OSINT, gran parte del mismo tipo de inteligencia de propietarios beneficiarios que los analistas de FININT producen dentro del sistema. Las dos fuentes son complementarias: las investigaciones de OSInt muestran lo que los análisis de FINInt de un estado ya saben, a menudo antes de la acción pública; Los analistas FININT usan los resultados de OSint para guiar las prioridades de recolección.

Véase también

• OSINT (((/lexicon/osint) los Pandora Papers, los Panama Papers y el trabajo de ICIJ son inteligencia de beneficiarios reales del lado de OSINT; las entradas y salidas de FININT se conectan a él - HUMINT ((/ lexicon / humint) - Los desertores del aparato financiero de los regímenes sancionados producen productos dentro del sistema FININT - SIGINT